人行收緊資金 隔拆利率飆

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2017/08/30 第4014期  |  訂閱/退訂  |  看歷史報份 兩岸財經要聞 人行收緊資金 隔拆利率飆 人民幣升破6.6 一年新高 東莞辦理就業許可 台胞10分鐘 商情資訊 李嘉誠遭印度追稅 期市受累 黑色金屬慘跌 台資銀接地氣 當心金融地雷 一號大案 中美高通商標侵權案駁回 陝西經濟會議 跨國顧問獻策 首家白色家電離岸集採中心 合肥落成 中國-東協下月峰會 構建經貿平台 改革啟動 外企投資更便利 A股房企平均賺25億 中集集團報喜 上半年轉盈 ★ 台股重要指標：外資買賣超｜投信買賣超｜自營商買賣超｜融資增減排行｜融券增減排行 人行收緊資金 隔拆利率飆 記者杜宗熹／綜合報導/經濟日報 中國人民銀行積極回籠資金，累計自上周一至本周一的六個工作日內，人行回收流動性達到人民幣4,300億元（約新台幣1.9兆元），導致上海銀行間拆放利率（shibor）隔夜利率來到2.922%，創下逾兩年來的新高，顯示市場資金面持續吃緊。 華爾街見聞報導，shibor隔夜利率昨日上漲7.1個基點，創近一個半月最大漲幅。此外，7天期利率2.921%，上漲1.46個基點。3個月利率4.3765%，上漲0.25個基點。 儘管人行昨日淨投放人民幣100億元（約新台幣450億元），但上周一至本周一的六個工作日內，回收流動性高達人民幣4,300億元。 華創證券分析師屈慶指出，相比於第2季，第3季人行運用更多方式更有效控制市場流動性，維持市場偏緊流動性預期。因此在人行有能力更加精準地對流動性的把控下，9月將保持流動性偏緊的預期，避免市場再次加槓桿的情形。 中信債券研究團隊分析師明明表示，大陸目前超額存款準備金率持續走低，各商業銀行的人民幣超額備付金率也出現下降的趨勢。該兩項指標下降速度之快，產生對金融體系流動性水準的衝擊，而銀行體系的流動性水準，目前並不處於較高的水準。 明明指出， 2015年以來，大陸各大型銀行和中小型銀行各項存款均不斷增長，但存放於人行的款項與各項存款的比值，卻出現下行趨勢，這與超額準備金率和超額人民幣備付金率持續走低的趨勢一致，說明銀行體系內現金頭寸出現下降，更進一步來看，大型銀行存放在人行的款項與各項存款的比值高於中小型銀行，顯示非銀行機構和中小型銀行資金更為吃緊。 業內人士認為，最近人行回籠流動性力道擴大，可能有兩方面考慮，其一，人民幣對美元匯率出現一定升值，在傳統購匯旺季過後，外匯流失壓力進一步減輕，8月外匯占款有可能恢復增長，相應的，人行主動投放基礎貨幣的壓力有所減輕；其二，維持金融去槓桿成果，保持必要流動性壓力，避免加槓桿捲土重來。 統計資料顯示，今年7月，存款性公司信貸收支表中的股權及其他投資項重新出現了較明顯增長，這個科目裝載的主要是銀行的同業資產；貨幣基金規模在7月繼續快速膨脹，當月大增人民幣7,517億元，可能引起監管層警惕。 人民幣升破6.6 一年新高 記者杜宗熹／綜合報導/經濟日報 避險情緒升溫，人民幣對美元匯率昨（29）日再度漲勢如虹，無論是大陸在岸、還是香港離岸人民幣都大幅升值。 大陸在岸、香港離岸人民幣兌美元匯率盤中皆雙雙漲破6.6元兌換1美元的關口，達到6.5981，創下逾一年以來的新高。 彭博資訊報導，在避險情緒下，資金流入大陸在岸及離岸人民幣市場，進一步推高人民幣匯價，目前水平已超出外界預期。 瑞穗銀行駐香港資深外匯策略師張建泰表示，亞洲地緣政治風險再起，人民幣作為區內避險貨幣而大漲；但人民幣超漲的風險已高，此時不宜追高買進人民幣。 華爾街見聞報導，今年8月以來，離岸人民幣累計上漲近2%，令人民幣躍居表現最好的亞洲貨幣，將印度盧比、韓元、港幣、新台幣、泰銖、越南盾等遠遠甩在後面。 今年初以來，人民幣累計上漲近5%，但美元則持續下跌。目前，美元指數現已跌破92關口，為去年5月以來最低。 基於美元持續走貶的外部環境，8月早些時候，摩根士丹坦利成為首家對人民幣匯率前景「由空翻多」的華爾街投資銀行。8月11日，大摩外匯策略團隊調整了人民幣匯率預期，由此前的平穩走低，翻轉為2017年內的溫和回升。 東莞辦理就業許可 台胞10分鐘 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 廣東東莞市昨召開「最多跑一次」暨「多證合一」改革新聞發布會，公布「最多跑一次」首批1173個事項清單。台港澳人員東莞辦理就業許可時間，從原來的五個工作日縮短為10分鐘。 中新社報導，東莞市委政研室（改革辦）副主任羅永峰指出，根據新實施的「東莞市推進群眾和企業到政府辦事『最多跑一次』改革實施方案」，東莞將整合政務服務資源，運用簡政放權、優化流程、精簡環節、網上辦理、快遞收發等手段，實現群眾和企業到政府辦事「最多跑一次」。 羅永峰指出，以台港澳人員在東莞辦理就業許可為例，改革前，台港澳人員辦理該業務，需跑兩次，法定辦理時間為五個工作日，並且需要提交16份影印件。改革後，台港澳人員可通過網上申請，到現場即來即辦，等待初審時間由原來的五個工作日縮短為10分鐘，並且通過高拍儀拍照存檔，實現辦事材料零提交。 羅永峰表示，民眾和企業對如何進一步提高辦事效率、提升服務質量有著強烈的願望和要求。東莞將推動更多政務服務事項實現「最多跑一次」。 李嘉誠遭印度追稅 記者杜宗熹／綜合報導/經濟日報 香港首富李嘉誠旗下的長江和記實業公司（長和集團）發布公告，今年2月和8月，該公司間接全資附屬公司和記電訊國際有限公司，收到印度稅務局的評稅及罰款令，印度官方將向和記電訊追收合計3,223億盧比（約新台幣1,528億元）的稅款及罰款。 澎湃新聞網報導，長和公告顯示，這個案子最早要追溯到2007年，英國伏得風（Vodafone International Holdings BV）收購和記黃埔（現屬長和集團）旗下、印度移動通信業務的股權，至今已有10年之久。 伏得風集團表示，由於這筆交易是在海外進行的，因此無需向印度政府繳稅。但印度當局一直試圖收稅，因為交易涉及印度資產。 10年前，收購交易進行時，和電國際仍為一家上市公司，上述收購事項後，和電國際已被私有化並已終止業務運作，自身及其附屬公司在印度並無任何業務。 但在今年2月，和電國際收到印度稅務當局的評稅令，再次指向上述股權交易的資本收益之稅項約790億印度盧比（約新台幣375億元），另加資本收益稅之總利息約1,643億印度盧比（約新台幣780億元）。今年8月，和電國際又收到印度稅務當局的罰款令。 2012年1月，印度最高法院曾就上述涉及伏得風的收購案，與印度稅務局的爭議作出裁決，認為收購事項無須在印度交稅。但印度國會於2012年5月通過追補法例，試圖推翻該判決，並令收購事項須在印度納稅。 對此，和電國際取得的法律意見指出，印度稅務局按追補法例的基準發出上述徵稅法令，推翻了印度最高法院的裁決，屬於違反國際法律。 因此，和電國際認為，印度當局不可能有效的對和電國際徵收上述稅項，長和集團指出，上述法令將不會對公司於任何期間之財政狀況，或者經營業績構成任何影響。 分析師們將此案視為指標，可能影響外國投資者對印度商業環境的看法。 期市受累 黑色金屬慘跌 記者林茂仁／綜合報導/經濟日報 大陸流動性吃緊，也引發黑色金屬等商品期貨走跌，昨（29）日包括鐵礦砂、焦炭下跌3%，硅鐵（矽鐵）及焦煤更下跌5%。 流動性吃緊讓炒作期貨的投資人縮手，華爾街見聞報導，上周矽鐵期貨還被稱為是最瘋狂的商品期貨，矽鐵常用於煉鋼時作去氧劑，上周三，矽鐵活躍交易達到歷史最高紀錄，有超過70.5萬手合約易手。 依照外媒上周的計算，矽鐵期貨合約單日平均持倉僅39分鐘就換手了，「投資者爭相買入，隨後迅速拋售，以便立即將它丟給其他更大的傻瓜」。毫無疑問，外媒認為這又是另一個泡沫。 除了流動性吃緊引發商品期貨下跌外，官方出手壓抑炒作也是大跌的重要因素。此前黑色系和A股鋼鐵類股暴漲之後，中鋼協和上期所相繼發聲。中鋼協在8月初的會議上，與會代表一致認為鋼材期貨大漲並非供不應求所致，部分機構對去產能等存在過度解讀。 隨後上期所對螺紋鋼（鋼筋）期貨進行窗口指導，採取更多措施。上期所8月11日宣布調高鋼筋期貨手續費，從成交金額的萬分之一調整為成交金額的萬分之五。近日以來，上期所和鄭商所又陸續調整了熱軋卷板和矽鐵期貨的相關交易細節。 上期所宣布自8月25日起，熱卷平今倉手續費從成交金額的萬分之一調整為成交金額的萬分之五，並實施交易限額。鄭商所宣布自8月21日起，矽鐵期貨保證金標準由原比例調整為20%，按規則規定執行的交易保證金標準高於上述標準的，仍按原規定執行。 台資銀接地氣 當心金融地雷 記者林則宏／台北報導/經濟日報 大陸曾是不少國銀獲利的主要來源之一，不過，廈門銀行總行行長洪主民指出，整個金融業在大陸的黃金時期已經結束，「寒冬將至」。台資銀行在大陸經營管理務必要「接地氣」，深刻瞭解當地的政經與社會生態，並切記，只要是看不懂的資產就千萬別碰。 據統計，自從政府開放台資銀行西進以來，目前國銀在大陸設立的分行數已達29家。截至今年6月，國銀大陸分支機構的放款金額更高達新台幣1,719億元，國銀在大陸的經營情況備受關注。 「台資銀行大陸從業人員交流協會」昨（29）日在台北舉辦「2017台資銀行大陸債權確保研討會」，吸引近300名台灣銀行界人士出席。 廈門銀行目前在重慶和福建擁有九家分行、57個營業據點。2008年，富邦金控透過全資子公司－香港富邦銀行入股廈門銀行，為大陸首家也是迄今唯一一家具台資背景的大陸城市商業銀行。 香港富邦銀行目前持股廈門銀行18.83%，為第二大股東，僅次於廈門市財政局持股24.12%。洪主民2014年5月出任廈門銀行總行行長前，曾擔任台北富邦銀行個金執行副總。 洪主民昨天以「大陸授信風險的認識與防控」為題演講指出，台資銀行在大陸面臨的主要問題是，存款吸收困難、牌照不夠齊全、規模不經濟等。 他認為，不少台資銀行目前對大陸仍只有「點」的認識，台資銀行在大陸要做好風險防控，很重要的一點是一定要「接地氣」，即便手握擔保品也不見得債權就能確保。 他舉例，大陸地方政府常會以「維穩」為由，干預銀行處置債務人的擔保品。曾有銀行在申請拍賣一家欠債的工廠時，當地政府要求銀行必須先提出如何安頓這家工廠原有1,200名員工的計畫。也有銀行遇過，法院以該戶住宅是債務人名下唯一住房為由，駁回銀行拍賣申請。 台資銀行大陸從業人員交流協會理事長劉芳榮則表示，從大陸銀監會公布的數字來看，2015年大陸銀行不良貸款率為1.67%，2016年12月來到1.74%，今年6月仍維持在1.74%。 劉芳榮指出，看大陸的經濟統計不是看數字本身，而是要看數字的變化。從不良貸款率數字變化來看，他認為，當前大陸銀行不良貸款情況基本可控。而且和其他地方不同之處是，在中國大陸，只要政治穩定，經濟就不會出大問題。當前大陸的政治依然是穩定的。 一號大案 中美高通商標侵權案駁回 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 上海市高級人民法院（以下簡稱高院）昨天對備受各界關注的「中美高通」商標，及不正當競爭糾紛案作出一審宣判，該案曾被外界稱為繼美國蘋果與唯冠iPad商標糾紛之後，中國智慧財產權糾紛的「一號大案」。 中新社報導，上海高院表示，經過前後四次公開庭審後，該案爭議焦點主要集中在兩點：第一、被告是否構成商標侵權行為；第二，被告是否構成不正當競爭。 昨天現場中，法院判決認為，該案被訴侵權的手機晶片、「參考設計」服務，與原告上海高通半導體有限公司（以下簡稱上海高通）相關商標的核定使用商品漢卡，相關商標的相關核定服務項目均不構成類似商品或服務，原告上海高通關於卡爾康公司Qualcomn Incorporated（以下簡稱美國高通）等三名被告將相同或近似商標「高通」、「高通驍龍」在相同或類似商品上使用的行為，以及將「高通」字號在相同或類似商品上突出使用行為，構成商標侵權的訴訟請求，缺乏事實與法律依據，法院駁回。 法院認為，美國高通等三名被告具有使用「高通」字號的正當理由和合法依據，其相關註冊及使用行為並無不當。上海高通關於三名被告註冊及使用「高通」字號構成擅自使用他人企業名稱不正當競爭行為的訴訟請求，缺乏事實與法律依據，不能成立，法院駁回了原告全部訴訟請求，其中包括了高達1億元人民幣的損害賠償款。 陝西經濟會議 跨國顧問獻策 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 陝西省省長胡和平昨天在西安告訴世界跨國企業領導人和海外商協會機構負責人，「各位顧問及所在機構，已成為陝西決策諮詢平台和與世界聯繫的橋梁，希望為陝西多方面的發展提供很多建設性意見。」 20餘位各界代表出席陝西省政府國際高級經濟顧問會議第九屆會議，為該省發展獻策。 陝西省政府國際高級經濟顧問會議2002年開始舉辦。這屆主題為「共享絲路合作、開放創新共贏」，與會各方圍繞絲綢之路經濟帶和中國（陝西）自貿試驗區建設，破解陝西社會經濟發展中的短板，增強企業在陝投資信心等議題研討。 新加坡國際企業發展局局長李沃文表示，陝西一直是新加坡重要合作夥伴，近年來陝西在招商引資方面取得很大成果，從產業規畫發展和信息化兩方面來看，有較大上升空間。陝西的科研實力、人才儲備和自然資源優勢明顯，可藉助互聯網將資源進行整合，從而方便投資商獲取信息，政府也可以通過設立海外辦事機構的方式，促進企業走出去和引進來，藉此推動經濟發展。 隨「一帶一路」建設不斷推進，中國西部地區在與沿線國經貿交流合作中的角色日益重要。目前陝西已與190多個國家和地區建立經貿聯繫，112家全球500強企業在陝落戶。 空氣化工產品（中國）投資有限公司總裁蘇俊雄認為，過去幾年陝西發展迅速，持續改善的投資環境，吸引更多創新型人才落戶，陝西作為連接「一帶一路」建設的重要樞紐，將更有力推動西部地區產業轉型升級。 馬來西亞—中國商務理事會主席黃家定在發言中表示，馬來西亞是海上絲綢之路的重要節點，陝西和馬來西亞的交流合作能連通中外、聯通海陸為「一帶一路」建設服務。 首家白色家電離岸集採中心 合肥落成 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 大陸跨境電商大龍網打造的中國首個白色家電跨境離岸集採中心，昨天在安徽合肥落成。 中新社報導，來自沙烏地阿拉伯、印尼、巴林、阿拉伯聯合大公國、波蘭、俄羅斯、埃及、寮國、越南等國採購商出席這次活動。中國工業和信息化部中小企業發展促進中心主任苗長興說，當前中國中小企業迎接新的發展機遇和更加廣闊的發展空間，但在國際化發展中仍面臨抗風險能力較弱、市場信息不暢等難點。 他說，海外尤其是「一帶一路」沿線國家的大型通路商與採購商同樣也面臨難以解決的痛點，主要表現在歷經傳統零售及採購模式多年洗禮，亟需一套基於網路的整體解決方案對其供應鏈升級。 大龍網集團董事長馮劍峰說，大龍網聚攏海內外採購商資源，整合採購訂單，通過與中國產業城市合作，共同打造離岸集採中心。 大龍離岸集採中心通過融合線上線下的M2M模式將中國產能端（工廠端M）與海外通路端（海外市場M）相對接，依託線下離岸集採中心辦公室，還可以為工廠和海外買家提供貿易大數據、金融、物流、資訊乃至會員、商區等服務。 來自沙烏地阿拉伯的通路商代表AL-Mobty公司AL-Mobty Naif表示，計畫將大龍離岸集採中心作為他們未來在中國的主要採購通路。 該離岸集採中心計畫一年內引入匹配當地細分行業的一至兩個大型海外採購商，年均採購額2億美元以上；10-50家中小企業採購商，年均採購額50萬美元以上，幫助合肥與海外採購商的採購對接。 中國-東協下月峰會 構建經貿平台 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 中國—東協商務與投資峰會秘書處昨天指出，第14屆中國—東協商務與投資峰會將於9月12日至15日在廣西南寧舉行。峰會構建中國和東協經貿合作立體平台，通過舉辦工商界多雙邊對話交流活動，為企業創造更多的貿易與投資機會。 中新社報導，這屆峰會以「共建21世紀海上絲綢之路，旅遊助推區域經濟一體化」為主題，將開展主辦主題國領導人與中國企業家圓桌對話會、中國東協商業領袖論壇、東協東部增長區論壇、中國—東協商事法律合作研討會、中國—東協跨境電商平台成果展示及線下交流活動等。 作為中國與東協開放合作的核心平台，中國—東協商務與投資峰會不斷延伸峰會價值鏈，服務「一帶一路」。自2004年舉辦至今，共計48位中國和東協國家領導人出席了中國—東協商務與投資峰會開幕式。 峰會框架下的東協國家領導人與中國企業CEO圓桌對話會，是推動相關國家政策溝通和環境改善的有效途徑，也是工商界反映自身訴求和提出建設性建議的重要管道。目前對話會已促成中國企業在越南、印尼、馬來西亞、緬甸、泰國等東協國家達成一批重大合作項目，合作金額累計超過300億美元。 跨境電子商務是近年來中國與東協各國間貿易的重要引擎。中國—東協商務與投資峰會秘書處指出，峰會及時把握跨境電商這一新興業態的國際貿易創新形式，與東協各國工商會聯合打造中國—東協跨境電商平台。該平台自2016年12月正式上線運營以來已完成線上交易82萬單，涉及909種類商品。 第14屆中國—東協博覽會將與第14屆中國—東協商務與投資峰會同期舉辦。廣西壯族自治區副主席張曉欽表示，這屆東博會及峰會將持續打造開放平台，在擴大貿易、促進投資的基礎上，圍繞交通物流、便利通關、信息服務、電子商務、跨境金融等價值鏈延伸合作領域，傳導自貿區為企業帶來的商機。 2016年雖然全球經濟不景氣，但是中國—東協全年貿易額達到4522億美元，占中國對外貿易額的比重進一步提升。目前中國繼續保持東協第一大貿易夥伴，東協也是中國第三大貿易夥伴，第四大出口市場和第二大進口來源地。 改革啟動 外企投資更便利 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 廣東東莞市工商局指出，東莞全面啟動「多證合一」改革，外企投資將更便利。 中新社報導，東莞是中國改革開放前沿、構建開放型經濟新體制的試點城市，近年來，以商事制度改革為突破口，推動行政審批制度改革，帶動社會管理方式創新，不斷提升與開放型經濟相適應的行政效率和經商環境。改革有效改善了投資環境，促進外資企業落戶東莞，今年前七月，新登記外資企業年增高達84.52%。 東莞工商局副調研員張志雲指出，「多證合一」改革把具有普適性的涉企非許可審批事項，盡量都整合到營業執照上，比如此這整合的住房公積金繳存登記、外商投資企業設立備案、對外貿易經營者備案登記、國際貨運代理企業備案、報檢企業備案及原產地證申領企業備案登記均屬此類。 張志雲表示，有別於其他地區單一的「多證合一」改革措施，東莞市改革「方案」並不單純追求整合證照的數量，而是將推進「多證合一」改革工作與提升開辦企業便利度水平有機結合，簡化辦事程序，形成改革合力，降低創設企業制度性成本。 A股房企平均賺25億 記者李仲維／綜合報導/經濟日報 大陸82家上市房企上半年營收年增6%，平均每家賺進人民幣5.6億元（約新台幣25.2億元），比去年同 期多賺約人民幣1億元（約新台幣4.5億元）。 專家認為，今年房企將出現歷來銷售業績與利潤上漲最迅速的一年。 證券日報引述Wind資訊統計，A股82家上市房企營業收入總計高達人民幣4,946億元，年增6%；淨利合計461億元，年增24%。 易居研究院智庫研究中心研究總監嚴躍進表示，今年上半年房企結轉的收入有一部分是2016年的收入，當時房市銷售價格較高，盈利空間明顯。 Wind統計，截至6月30日，上述82家房企平均每家淨利潤為人民幣5.6億元，去年同期為4.55億元。中原地產首席分析師張大偉表示，因為過去兩年多的火爆房市，大部分房企淨利出現明顯上漲，今年房企將迎接歷史上銷售業績與利潤上漲最迅速的一年。 今年上半年，在多家房企的中期業績說明會上，大都調高年度銷售目標。以龍湖地產為例，從人民幣1,100億元的銷售任務上調至1,500億元。82家上市房企近三年淨利，都保持穩中上升。數據顯示，82家上市房企2017、2016及2015年上半年淨利分為人民幣461億元、373億元、298億元。 張大偉表示，在一、二線調控加碼影響下，實施限價等政策，導致部分房企銷售速度開始放緩，預計下半年房企的銷售數據會有非常明顯的下滑。 中集集團報喜 上半年轉盈 記者李仲維／綜合報導/經濟日報 全球最大貨櫃生產商中集集團今年上半年營收年增超過四成，並轉虧為盈，淨利達人民幣7.97億元。中集集團預計下半年全球經濟繼續保持溫和復甦，貨櫃產能有望再拉高。 財新網報導，中國國際海運集裝箱（集團）公司28日晚間發布上半年財報，公司規模最大的兩大業務、貨櫃及道路運輸車輛分別年增105%和38%，是全集團收入和利潤的主要來源。 財報顯示，中集集團上半年營收人民幣333.8億元，比去年同期大幅增長41.8%。淨利7.97億元，去年同期虧損3.78億元，公司營運轉虧為盈。 受全球經濟環境、貿易行情及航運業寒冬的影響，去年中集集團的貨櫃業務曾跌至近年谷底。2016年中集集團貨櫃利潤僅人民幣3.6億元，遠低於2015年的9.96億元，整體淨利潤比2015年下滑超過七成。 今年出現逆轉。中集集團人士表示，上半年全球貨櫃運輸市場供需失衡的情況相對改善，使得運價持續回升，由於對當前貨櫃持續吃緊的局面和對後續形勢的看好，客戶紛紛加大新貨櫃的採購力道。 財報顯示，上半年貨櫃業務營收約人民幣100.5億元，年增105%，淨利為6.8億元。道路運輸車輛業務營收達人民幣97.2億元，年增38%，淨利為5.68億元，年增56%。 中集集團預測，下半年全球經濟預計將繼續保持溫和復甦，國際貿易景氣度持續提升。中集貨櫃的生產能力未來還有望進一步提升。 但受全球海洋工程行業持續低迷的影響，今年上半年，中集的海工業務淨虧損達人民幣5.5億元，遠高於去年同期0.04億元。中集昨在A股收盤人民幣18.7元，下跌0.14元，跌幅0.74%；港股收報港幣15.92元，上漲0.28元，漲幅1.79%。 •高齡社會來臨 老後生活照顧靠自己 當政府還因修法、資源布建，無法提供足夠的基本保障時，民眾應該將生活費與醫療費納入老年經濟安全網中，事先估算應該準備的金額，一方面挑選現有的理財工具，一方面採用有計畫、有效率的方法來儲備退休金。 •夏天就是愛呷冰！全台10家人氣特色冰品大搜查 近年來，台灣各地出現許多特色冰品店，有繽紛多彩粉粿冰、沁涼鮮甜水果冰、創意炸冰淇淋刈包等，在社群媒體上瘋傳各式打卡美照，掀起一股流行冰品旋風！來看看你吃過幾家了？快呼朋引伴，相揪嘗鮮去！

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