螞蟻集團暫緩上市 半年後重新IPO

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2020/11/05 第4807期  |  訂閱/退訂  |  看歷史報份 兩岸財經要聞 螞蟻集團暫緩上市 半年後重新IPO 螞蟻上市喊卡 阿里市值一天蒸發3.8兆元 「十四五」為台商創造更廣闊空間 深圳社工薪酬指導價 月均薪1.8萬 商情資訊 陸雙11網購狂歡 有人喜有人憂 人民幣中間價 連四升 梁振英：桂港3領域合作 拓東協市場 畢馬威：進博會提供世界經濟支撐 大陸地方債 今年累計已逾6兆 陸服務、製造業 景氣改善明顯 陸擴大進口 新設十貿易區 ★ 台股重要指標：外資買賣超｜投信買賣超｜自營商買賣超｜融資增減排行｜融券增減排行 螞蟻集團暫緩上市 半年後重新IPO 記者林汪靜／綜合報導/聯合報 原預計風光上市的螞蟻集團三日遭喊停，震撼大陸金融圈，螞蟻集團董事長井賢棟於消息公布後，隨即召開中高層緊急會議並表示，剛過去的兩天是螞蟻集團和阿里巴巴歷史上最黑暗、最艱難的兩天。會議還提到，螞蟻上市被暫緩後，保守估計螞蟻上市時間要被推遲半年。 同時，螞蟻集團昨在港交所公告退回申請股款安排，將不計利息分兩批退回。第一批退回於十一月四日進行，第二批退回於十一月六日，就第一批退回項下尚未退回部分進行退款。 綜合陸媒報導，井賢棟在會議上表現相對樂觀，表示大陸監管層主要是徵求意見，螞蟻需盡快滿足徵求意見中涉及的具體要求。他說，此次螞蟻ＩＰＯ「打新」（新股申購）的資金會退還給投資人，包括戰略投資者與透過支付寶進行投資的散戶，在螞蟻集團重新申請上市時，要重新「打新」。 根據大陸首次公開發行股票並上市管理辦法第卅九條規定，股票發行申請未獲批准的，自大陸證監會做出不予核准決定之日起「六個月」後，發行人可再次提出股票發行申請。 持有百分之卅股權的第一大股東阿里巴巴集團透過發言人表示，會和螞蟻集團一起，積極配合和擁抱監管，「我們相信螞蟻的同學，有這個信心，也有這能力把工作落實好。社會希望我們更好，我們也必須用一如既往的努力實現和超越社會的期望，這是我們的責任。」 中國人民大學法學院教授劉俊海認為，上交所使用「暫緩」上市而非「取消」上市，並稱將保持溝通，代表對重大事項作出處理後，還會有進一步安排。螞蟻集團若將監管風險、市場風險徹底解決，有助於提升公司透明度、公信力，同時也會提升投資者信心。 螞蟻上市喊卡 阿里市值一天蒸發3.8兆元 記者蔡敏姿／綜合報導/經濟日報 大陸金融科技獨角獸螞蟻集團臨時暫緩在陸、港兩地上市，外界譁然，母公司阿里巴巴美股市值一夜蒸發680億美元（約新台幣1.9兆元），港股市值蒸發港幣5,000億元（約新台幣1.9兆元），合計市值蒸發新台幣3.8兆元。 受波及的還有A股螞蟻概念股，相關企業市值一天就蒸發近人民幣千億元 。 螞蟻集團昨（4）日宣布退回申請股款安排，將不計利息分兩批退回，市場預估螞蟻重新上市至少半年後。 大陸證監會旗下刊物「證券市場紅周刊」報導，螞蟻集團暫停上市，直接衝擊持股30%的第一大股東阿里巴巴集團，昨日在美股價暴跌8.1%至285美元，阿里在港股收盤大跌7.5%至港幣277元。 螞蟻上市生變，申購成功的投資人可申請退款。螞蟻集團公告，香港公開發售的申請股款，連同1%經紀佣金、0.0027%香港證監會交易徵費，以及0.005%香港聯交所交易費，將不計利息分兩批退回。 為安定軍心，螞蟻集團董事長井賢棟連夜召開緊急會議透露，監管主要是徵求意見，螞蟻需要盡快滿足徵求意見中的具體要求。大陸資深投行人士王驥躍認為，從上市角度來說，螞蟻集團此次被暫停上市，非終止上市，「上市是早晚問題」。至於監管新規出爐，螞蟻方面需交代清楚影響有多大，這符合註冊制精神。「做大了也得守規矩，不能太得意忘形」 而影響最大的恐怕還是估值的調整。 分析稱，螞蟻集團將不得不依據大陸銀保監會最新頒布的「網路小額貸款業務管理暫行辦法（徵求意見稿）」進行整改，並重新披露招股說明書相關章節內容，意味著螞蟻集團先前的聯合貸款模式受到監管制約。之前螞蟻集團招股書稱，旗下聯合貸款的業務98%通過表外業務，但在新規下，此項業務將被迫縮減。公司估值將被迫向傳統金融機構靠攏，並有可能喪失全球第一IPO的桂冠。 「十四五」為台商創造更廣闊空間 記者林則宏／綜合報導/聯合報 大陸海協會長張志軍3日在「2020浙江．台灣合作周」開幕致詞時表示，儘管當前兩岸關係形勢嚴峻複雜，但大陸有關方面關心和支持台胞台企發展的行動沒有停止，力度沒有減弱。他強調，大陸「十四五」將為台商在大陸的發展、為兩岸經濟合作創造更加廣闊空間。 據香港中評社報導，張志軍指出，今年以來，大陸各地區各部門繼續全面貫徹落實中共總書記習近平關於對台工作的重要論述和以人民為中心的發展思想，落實落細關於促進兩岸經濟文化交流合作的「31條措施」和「26條措施」，針對疫情影響出台了支持台胞台企紓困的「11條措施」。各地相繼舉辦各種類型的兩岸經貿交流活動，為台胞台企分享大陸發展機遇創造條件。這充分表明，大陸依然是台胞台企投資興業的最佳目的地。 他表示，今年以來，兩岸經貿合作克服內外環境帶來的不利影響，保持了穩定發展勢頭。1至9月，兩岸貿易額達1,853.84億美元，增長12.4%，其中，大陸自台灣進口增長13.7%。台資企業在大陸A股上市積極踴躍，台商對大陸投資總體保持增長，充分表明台胞台企持續看好大陸、對在大陸長期經營發展充滿信心。 新華社3日公布「中共中央關於制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二□三五年遠景目標的建議」，當中涉台部分190餘字，除重申堅持一個中國原則和「九二共識」，並提及將加強兩岸產業合作，打造兩岸共同市場，完善保障台灣同胞福祉和在大陸享受同等待遇的制度和政策，支持符合條件的台資企業在大陸上市等內容。 張志軍說，這份「建議」，明確了「十四五」時期大陸經濟社會發展的基本思路、主要目標及2035年遠景目標，也將為廣大台商在大陸的發展、為兩岸經濟合作創造更加廣闊空間。 他強調，「儘管當前兩岸關係形勢嚴峻複雜，兩岸交流合作也面臨一些困難挑戰，但大陸有關方面關心和支持台胞台企發展的行動沒有停止，力度沒有減弱。」 張志軍還說，「我們將堅決貫徹落實習近平總書記在《告台灣同胞書》發表40周年紀念會上的重要講話精神，堅持一個中國原則和『九二共識』，堅決反對和遏制任何「台獨」分裂行徑，加強兩岸交流合作，率先同台灣同胞分享大陸發展機遇，為台灣同胞台灣企業提供同等待遇。」 深圳社工薪酬指導價 月均薪1.8萬 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 3日，深圳市政府辦公廳印發「深圳市關於提升社會工作服務水平的若干措施」（簡稱措施），明確深圳市社會工作類專業技術人員薪酬指導價位表，高級社會工作師一級在一般領域月薪指導價中位值為18000元（人民幣，下同）。 據中通社報導，深圳是大陸較早開展社會工作探索和實踐的城市之一，2007年率先發布「關於加強社會工作人才隊伍建設推進社會工作發展的意見」。13年來，深圳社會工作政策體系基本建立，社會工作專業人才隊伍建設初具規模。但是，目前一些政策已難以適應新形勢。「措施」針對當前存在的問題，提出了指導意見。 近年來，社工薪酬低、人員流動性大一直備受詬病。「措施」提出建立完善與社會工作服務水平相對應的從業社會工作者職級薪酬體系。政府購買社會工作服務項目預算，按照「深圳市社會工作類專業技術人員薪酬指導價位表」，根據指導價平均值進行核算，並對專業性強職業風險高的社會福利、精神衛生、禁毒戒毒、矯治幫教、衛生健康、糾紛調解、應急處置等領域的社會工作薪酬指導價適當提高。 具體來說，高級社會工作師一級在一般領域（社會救助、慈善事業、社區建設、婚姻家庭等），薪酬指導價中位值為18000元每月，在特殊領域（社會福利、精神衛生、禁毒戒毒等），指導薪酬為18782元每月；社會工作師（中級）一級在一般領域薪酬為13081元每月，在特殊領域薪酬為13650元每月。 根據深圳經濟社會發展實際，社會工作薪酬指導價位原則上每三年調整一次。 按照「社會工作者職業水平評價暫行規定」，一般來說，從事社會工作3至4年後即可報考中級社工師。 陸雙11網購狂歡 有人喜有人憂 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 進入11月，大陸「雙十一」網路集中促銷活動密集上線，對於台灣同胞，今年的網購狂歡有人歡喜有人憂。 「我已經選購了一批零食，冬衣、傢具，準備與大家共襄雙十一盛舉。」前來南寧參加第十六屆桂台經貿文化合作論壇的80後、溫州大學台籍青年教師許晉銘告訴中新社，他來大陸求學、任教有7年時間，網購已成為生活中的重要環節。 「日用品、電子產品、甚至大件的傢具家電幾乎都是網購。大陸的電商及物流配套服務很便捷，可以讓消費者購買到物美價廉的產品。」許晉銘說，今年因為疫情等因素，兩岸經貿交流受到影響。「電商可成為未來發展方向。台灣一些優質農產品可以通過電商進入大陸市場，互利互惠。」 正是看好電商前景，在廣西投資休閒食品（堅果、果乾）產業的台商黃薇彤從去年起便在電商平台上開設網店。桂台經貿文化合作論壇期間，她還組建了團隊在現場直播帶貨。 「11月1日起，我們與阿里巴巴、拼多多、快手、抖音等平台進行直播帶貨合作，計劃單日銷售額約50萬元人民幣，同時還在網店推出了一系列促銷方案。」黃薇彤稱，電商對於製造商來說是個很好的平台，也非常符合年輕人的喜好及未來發展趨勢。「網購給沒時間逛街的人提供了更多選擇，目前我們的公司採購也基本在線上完成。」 事實上，不僅是身在大陸的台胞可以享受網購便利，身居台灣的民眾自2019年10月起也嚐到了大陸電商市場帶來的紅利。據報導，「淘寶台灣」站商品數量3000多萬項。去年雙十一過後，淘寶台灣下載量突破200萬，月業績增幅約達15％。 「我身邊的很多朋友都用淘寶台灣，在上面可買到大陸各地的產品。台灣的優質產品也可以通過該平台走出去，這是兩岸經貿流通的一個很好平台。」黃薇彤說。 然而，僅一年時間，淘寶台灣被迫退出台灣市場，於2020年10月15日起停止用戶下單、商戶入住、商品上架等功能。今年雙十一，台灣民眾再難共享網購狂歡。黃薇彤說：「太可惜了！淘寶台灣給台灣消費者和企業帶來了實實在在的便利和利益，停止使用非常遺憾。」 中國社會科學院台灣研究所副所長張冠華指出，淘寶台灣停止使用對在台灣生產的企業來說是一大損失。在當前中美貿易摩擦、全球經濟衰退的情況下，外銷面臨著新的困難。電商是台灣商品進入大陸內需市場的一個重要渠道。通過電商和平台性組織，把產品推向內銷市場，可解企業燃眉之急。特別是疫情和雙十一期間，失去這個平台，對台灣優特產品搶占商機來說，損失非常明顯。 人民幣中間價 連四升 記者李仲維／綜合報導/經濟日報 人民幣兌美元中間價昨（4）日升值186基點至6.6771，至一周高點，這也是中間價連續四天升值，分析師認為，最近人民幣升值上看6.5。 在岸人民幣兌美元（CNY）昨天下午收盤價6.7138，量縮下跌逾250基點並創一周新低，不過，受到美國大選不確定因素影響，在岸人民幣夜盤再度出現升值走勢，夜盤最高來到6.6600，升值288基點。 分析人士稱，中期來看，相對較好的經濟基本面，預料仍支持人民幣維持偏強走勢。人行將遠購風險準備金重新歸零，以及淡出逆周期因子，預料會進一步提升人民幣的匯率彈性。 昆侖健康資管首席研究員張瑋對新華財經稱，由於目前美國總統選舉結果還存在一定變數，短期內美元指數很可能會有反彈預期。 張瑋表示，今年以來，受美元量化寬鬆、美國聯準會資產負債表進入擴張周期等因素影響，美元指數走低倒逼人民幣升值。美國首先要解決疫情高發的問題，還需要透過大量的刺激法案來修復經濟，但刺激經濟所需要的資金來源主要依靠發行國債，將對美元指數產生打壓。而短期美元反彈主要因市場作用，而非宏觀經濟因素。因此受不確定性預期因素影響，美元指數及人民幣兌美元可能短期出現翻轉。 對於後續人民幣匯率走勢，平安證券認為，當前人民幣升值已經接近充分，升值的上限或在6.5左右。中長期看，尚不能斷言美元進入長期走弱周期，但倘若如此，人民幣匯率的波動中樞將出現升值。從政策上看，中國大陸仍將面臨資本持續流入的可能，人民幣匯率升值的支持因素仍多。因此，需要對人民幣匯率走強做好政策預備，增加波動彈性而非加重單邊預期，應是政策的重中之重。 東京三菱日聯銀行報告認為，預計人民幣的波動性將在11月增加。不過仍預計人民幣中期會升值，至年底人民幣在6.6-6.9區間波動的機率大，但未來一年人民幣將可能升至6.55。 中銀證券全球首席經濟學家、國家外匯局國際收支司前司長管濤認為，近期基本面的利多，例如大陸國內疫情控制較好、經濟率先復甦、繼續擴大開放，中美利差擴大、美元指數走弱等利多，對人民幣匯率的支持作用開始顯現，所以最近一段時間人民幣出現一定升值。 梁振英：桂港3領域合作 拓東協市場 記者林宸誼／綜合報導/聯合報 全國政協副主席梁振英3日出席廣西南寧的「香港青年內地創業服務中心」揭牌時提到，香港是一個國際而且高度國際化的金融、貿易、航運中心，這三個中心的內容很豐富，是香港的優勢，桂港可以在這三方面展開合作。 梁振英還建議港澳工商界深化與廣西合作，搶抓廣西自貿區和陸海新通道商機。他指出，桂港人緣相近，語言相通，雙方合作應基於「廣西所需、香港所長；香港所需、廣西所長」，桂港可以聚焦於金融、貿易、航運等領域展開合作，共同攜手拓展東協市場。 梁振英指出，作為全球重要的金融中心，香港不僅可以為桂企提供具有成本優勢的融資需求，桂企也可以利用香港這個很大股票市場資金池，登陸資本市場，而香港的金融中心服務是多元化，還能提供像海事金融、海事保險等一系列專業服務，廣西朋友可以多到香港走走，多了解，尋求合作商機。 香港商會─廣西會長潘家穰表示，廣西正積極融入粵港澳大灣區，廣西是面向東協的窗口，廣西自貿區正在積極推進陸海新通道建設，RUN HK桂港產業創新中心和香港青年（內地）創業服務中心的揭牌，為港澳青年提供了發展機遇。 華潤置地華南大區總經理蔣慕川表示，作為植根香港的兆元央企，華潤集團五大領域的主業均已進入廣西，共有超過60家企業，落地投資超過人民幣700億元，提供就業職位近2萬個，後續還將緊跟大陸國家戰略發展，對接大灣區市場，搭建產業資源平台，持續在廣西深耕，與城市共發展。 香港商會─廣西副會長林大為表示，作為一個台籍的港資企業也很高興能見證，雙灣核心、產融典範，在未來粵港澳大灣區與東協自貿區的中間橋樑前沿窗口，廣西自貿區佔有對外優勢和良好的營商環境，將成為大陸經濟外循環的重要窗口，相信隨著新冠疫情的逐步受控，港澳台與廣西對於未來經濟雙循環的趨勢下具有關鍵的立足點，一定要攜手共拓東協商機。 畢馬威：進博會提供世界經濟支撐 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 「在疫情背景下如期舉辦第三屆中國國際進口博覽會（進博會），不僅傳遞出中國在抗疫方面取得了重大成效，也體現了中國的大國責任、大國擔當，更釋放了中國堅定支持貿易自由化和經濟全球化、主動向世界開放市場的積極信號。」畢馬威中國政府與公共事務諮詢服務合夥人劉明受訪表示。 據中新社報導，在畢馬威看來，進博會是大陸政府在更高起點上推進改革開放、以創新推動高質量發展和打造更優營商環境的重要舉措。進博會作為大陸構建國內國際雙循環的重要窗口，將極大地加強各界經貿交流合作，增進互利共贏，更好滿足日益升級的國內市場需求，促進構建新發展格局。 「毫無疑問，在疫情時期，中國進口將成為世界經濟穩定發展的有力支撐。」劉明認為，近年來，大陸在不斷提高進口便利化水平，進一步簡化進口審批流程，縮短通關時間，降低進口環節的制度性交易成本等方面作出很多努力。　　 而作為大陸構建的重大進口平台，進博會無疑將為外商帶來更多機遇。劉明表示，在各國受疫情困擾，經濟普遍負增長背景下，進博會為各國經濟發展與商品及要素的流動提供了市場，也為各國抗疫提供了經濟支撐。　 在劉明看來，正是因為首屆和第二屆進博會取得了成功，參展企業獲得好處和實惠，企業報名參加第三屆進博會才越來越踴躍。企業也希望通過進博會這一平台尋找更多商機，尤其是中國經濟穩步發展使得市場溢出效應增大，企業看好中國市場不斷擴大帶來的進口機會。 「在疫情之下，畢馬威更會牢牢把握進博會帶來的國際貿易、國際投資、人文交流和開放合作新機遇，與中國和世界各國企業齊聚進博，共享未來。」劉明表示。 大陸地方債 今年累計已逾6兆 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 大陸財政部4日公布，10月，大陸地方政府債券（下稱地方債）發行4429億元（人民幣，下同），其中，新增債券1899億元，再融資債券2530億元。 據中新社報導，截至10月底，今年累計發行地方債6兆1218億元。其中，新增債券4兆4945億元，再融資債券1兆6273億元。新增債券中，一般債券發行9479億元，完成全年計畫的100%；專項債券發行3兆5466億元，完成全年計畫的94.6%。 大陸財政部介紹，10月地方債發行利率整體平穩，發行方式更加豐富。10月，地方債平均發行利率3.67%，與9月基本持平。平均發行期限13.5年，較9月縮短1.2年。大陸財政部根據債券市場形勢、投資者需求等情況，指導山西、湖南通過公開承銷方式成功發行地方債41.6億元，進一步提高了發行效率，保障了地方債發行平穩順利。 資金投向聚焦重點領域。按照「資金跟著項目走」的原則，10月專項債券資金主要用於城鎮老舊小區改造、醫療衛生等重點民生領域，以及交通基礎設施、市政和產業園區基礎設施等重大項目建設，為做好六穩工作、落實六保任務發揮了積極作用。　　 與此同時，二級市場流動性持續改善。截至10月底，今年地方債現券交易量12.5兆元，同比增加4.3兆元；換手率（現券交易量/託管總量）0.49倍，同比增加0.1倍；質押式回購規模18.3兆元，同比增加2.5兆元。 大陸財政部表示，要確保全年地方債發行工作順利收官，努力推動完成全年經濟社會發展目標任務。 陸服務、製造業 景氣改善明顯 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 4日公布的10月財新中國通用服務業經營活動指數（服務業PMI）為56.8，較9月提高2個百分點，連續6個月處於擴張區間。 據中通社報導，日前公布的10月財新中國製造業採購經理人指數（製造業PMI）為53.6，較9月回升0.6個百分點，為2011年2月來最高值，顯示製造業景氣狀況改善明顯。　 綜合兩項指數，10月財新中國綜合PMI上升1.2個百分點至55.7，為2010年12月後最高增速。　　 10月，服務業新訂單量大幅加速增長，新訂單指數升至2010年9月後第三高。據企業反映，訂單增長與客戶需求持續恢復、新產品上市有關。不過，來自海外的新訂單連續四個月下滑，報告顯示多個出口市場疫情反彈，使出口銷售受挫。　　 10月服務業經營預期指數上升至2012年5月以來新高，顯示服務業企業對未來一年有效控制疫情和經濟持續回暖極為樂觀。　 財新智庫高級經濟學家王□表示，10月製造業、服務業供需兩旺，在手訂單、採購、庫存等指標亦表現強勁，企業家對未來一年經濟前景信心充足。不過，歐美疫情的下一步演化仍是影響未來經濟走勢的不確定因素。 大陸國家統計局日前公布，10月分，中國製造業PMI為51.4，與上月基本持平；非製造業商務活動指數和綜合PMI為56.2和55.3，分別高出上月0.3和0.2個百分點，連續保持回升勢頭。 大陸國家統計局服務業調查中心高級統計師趙慶河解讀，服務業恢復態勢向好。從行業情況看，在國慶、中秋雙節帶動下，居民出行意願增強，消費需求加快釋放，鐵路運輸、航空運輸、住宿餐飲、文化體育娛樂等行業相關行業市場更趨活躍。 陸擴大進口 新設十貿易區 記者李仲維／綜合報導/經濟日報 大陸商務部昨（4）日宣布新設十個進口貿易促進創新示範區，台商聚集的重鎮江蘇省昆山市在列。官方稱，這是主動擴大進口的又一舉措。 在第三屆中國國際進口博覽會開幕之前，大陸官方公布新設進口貿易促進創新示範區名單。中新網報導，去年第二屆進博會期間，官方曾明確提出要培育一批進口貿易促進創新示範區。 根據最新公布的名單，這批示範區共十個，包括上海市虹橋商務區、遼寧省大連金普新區、江蘇省昆山市、浙江省義烏市、安徽省合肥經濟技術開發區、福建省廈門湖里區、山東省青島西海岸新區、廣東省廣州南沙區、四川省天府新區、陝西省西安國際港務區。 大陸商務部外貿司司長李興乾稱，這十個示範區覆蓋東中西部和東北老工業基地，囊括海陸空港，體現大陸進口發展的動力和潛能。 他表示，這批示範區主要有貿易促進和貿易創新兩大功能定位。示範區將致力提升進口便利化水準，促進進口商品流通，實現大陸擴大進口的開放承諾。 此外，還將擴大技術設備和原材料進口，促進進口與產業深度融合、高效聯動。 李興乾表示，期待用三至五年時間，培育一批監管制度創新、服務功能齊全、交易模式靈活的進口示範區，推動大陸進口規模穩步擴大、結構不斷優化，帶動相關產業提質增效、消費水準明顯提升。 據商務部數據，今年前三季，大陸進出口總額為人民幣23.1兆元，增長0.7%。其中，出口12.7兆元，增長1.8%；進口10.4兆元，下降0.6%。進出口、出口規模均創歷史同期新高。 中國世界貿易組織研究會副會長霍建國表示，進口還會保持回升態勢，因為上半年之前，進口沒有發揮更大的作用，第3季恢復正增長，主要是大陸國內的投資建設的需求在逐步回升，進口本身就有了需求。 李興乾稱，今年以來新冠肺炎疫情肆虐，世界經濟遭受嚴重衝擊，貿易形勢複雜嚴峻，大陸政府依然堅定不移推動進口貿易促進創新示範區培育工作，積極主動擴大進口，充分展示深化對外開放、宣導貿易自由化的堅定決心。 •iPhone 12開賣隱含3大重要意義！ 全球電信商5G訊號不給力，許多國家5G覆蓋率仍不普及，加上Android 5G並沒有太多令人驚豔的新功能，讓消費者對於升級5G相當冷感，與蘋果i12預約熱絡，完全是兩樣情。因此，i12開賣，對蘋果、對全球電信市場都隱含著3大重要意義。 •不想拖累家人 施昇輝的保單只買這三張… 人生在世，隨時都該有最壞的打算以及最好的準備。我買的第一張「壽險保單」是在三十歲的時候，保險理賠金額就是我買房向銀行貸款的三百萬元。

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